お客様本位の業務運営方針(FD宣言)

有限会社ウエストジャパンは「保険商品・サービスを通して満足と安心を創造することで顧客と社会の繫栄に貢献します」という経営理念のもと、金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となり取り組んでまいります。

【原則２】お客さまの最善の利益の追求
　当社は、「お客さまに安心と幸福」を提供するため、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案させていただきます

＜取り組み＞
●お客さまの声を数多く収集するために、お客様の声記録簿でサービスに関する改善点や要望（案）を入力し、月１回の品質向上会議でヒヤリハット（未然防止策）、お褒めの言葉、苦情などを共有し、更なるサービス向上のために活用します。
●「お客さま視点」で、「保険募集」に関する各種ルールを標準化することで、社員全員が品質の高い保険募集に取り組む体制を構築するため「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実に実行します。
毎月の全体会議でKPIの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは、取組状況の確認、原因分析・改善策を協議し、次の活動に繋げます。

今年度目標
・お客さまの声120件（前年度実績12件・2025年12月末　18件）
・アンケート収集件数50件（前年度実績1件・2025年11月末　17件）
・品質向上会議の毎月の実施率・受講率100%（前年度実績100％・2025年12月末　100％）

【原則５】重要な情報のわかりやすい提供　【原則４】手数料等の明確化
当社は、お客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧でわかりやすい説明を心がけます。お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします

＜取り組み＞
●お客様の意向に沿った提案をするために、高齢のお客様に対してはご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容と第２連絡先を対応履歴に入力し、記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。
●原則、お客さまへのご案内を満期１か月までにお届けし、契約手続きにおいて「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用し、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
●投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。

今年度目標
・満期日７日前証券作成率90％（前年度実績92.8％・2025年10月末　91.0％）

【原則６】お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、お客さまの万一の際にお役立ちできるよう熱意をもって日々研鑚に努め、ご満足いただける最高のサービスをお届けします

＜取り組み＞
●代理店システムを用いた計上（証券作成）に取り組み、正確に記載された保険証券をお客さまのお手元に早くお届けすることで、お客さまのご安心に繋げます。
●キャッシュレス決済が進む時代の流れに対応すべく、お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
●士業、整備工場などの専門家との連携を強化するため、当社独自のネットワーク網を構築し、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組む体制を構築します。
●保険会社のデジタルツール（モバソン）を活用し、お客さまに有益な情報の発信や対応の迅速化を強化していきます。

今年度目標
・代理店システム計上割合90％（前年度実績99.7％・2025年10月末　98.7％）
・口振ペーパーレス登録率70％（前年度実績63.8％・2025年11月末　68.8％）
・モバイル！ＳＯＭＰＯ有効チャットルーム数250（前年度実績150・2025年12月末　279）

【原則２】お客さまの最善の利益の追求【原則３】利益相反の適切な管理
　当社は、役職員全員がお客さまの意向に沿った保険提案やサービスを提供するため、コンプライアンス意識を醸成し、商品・サービス・周辺知識など幅広い観点から知識を習得する教育研修計画や人事評価制度の構築など会社としての仕組みづくりに取り組みます。

＜取り組み＞
●業務知識（商品・サービス・周辺知識・コンプライアンス）の向上を図るために、品質向上研修計画を策定、実行します。
●毎月、全体会議でコンプライアンス研修を実施し、コンプライアンス意識のさらなる浸透を図ります。

今年度目標
・コンプライアンス研修の、毎月の実施率 ・受講率100％（前年度実績100％・2025年12月末　100％）

【原則７】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
教育研修計画や人事評価制度の構築など会社としての仕組みづくりに取り組みます。

＜取り組み＞
●役職員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、業界最高位の資格（損保トータルプランナーや生保トータルライフコンサルタント）の資格取得の推奨と支援する制度を構築します。
●人事制度に、お客さま対応品質を評価する項目を設定し、当社お客さま本位の業務運営方針の浸透に取り組みます。

今年度目標
・損害保険トータルプランナー資格取得者数５名（前年度実績1名・2025年12月末　3名）

お客さま本位の業務運営方針について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しております。毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。
尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5注2、原則６注２・注３）については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。

【2024年度・FD宣言振り返り】

お客様アンケート回答率	0.6%
毎月のコンプライアンス研修実施・受講率	100%
新モデル手続き率	73.7%
自動車保険満期28日前早期更改率	92.9%
事故対応窓口割合（自動車保険・火災保険）	66.3%
損害保険トータルプランナー資格取得者数	1名
生命保険トータルライフコンサルタント資格取得者数	1名